Đầu tư Forex là gì? Cách giao dịch ngoại hối hiệu quả

Đầu tư Forex là hình thức tham gia giao dịch trên sàn Forex uy tín và tận dụng những biến động ngắn hạn để tìm kiếm lợi nhuận. Không phải 100% người tham gia vào thị trường tài chính này đều sẽ thành công. Bên cạnh những người đã có một vị thế nhất định trên thị trường thì một số khác đang loay hoay với những khoản thua lỗ. Nhiều người tham gia vào thị trường Forex đã gặp không ít khó khăn trong khi giao dịch và từng có ý định từ bỏ vì không thể chấp nhận được các mức thua lỗ này. Vì lẽ đó, hôm nay chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu về các quy tắc cơ bản khi đầu tư tài chính Forex mà các trader hàng đầu đã đúc kết được trong quá trình giao dịch.
Tìm hiểu về đầu tư forex
Đầu tư Forex, giao dịch Forex hay kinh doanh Forex là một hoạt động giao dịch tiền tệ. Ta giao dịch tiền tệ bằng cách đổi tiền nội tệ sang một đồng tiền mới. Theo tính toán, có khoảng hơn 5,3 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày giữa các chính phủ, ngân hàng, tập đoàn và các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
* Forex là thị trường mang tính hai chiều. Nếu như ở thị trường chứng khoán, bạn chỉ có thể mua vào và chờ đợi giá lên để bán ra thì tại cấu trúc thị trường forex, bạn có khả năng thực hiện mua và bán cùng một lúc. Bạn sẽ kiếm được lợi nhuận thông qua sự biến động và mức chênh lệch giữa các cặp tiền tệ. Bên cạnh đó, đòn bẩy tài chính trong Forex còn cho phép bạn thực hiện các giao dịch với vị thế lớn hơn dù bạn có nguồn vốn hạn hẹp đến bao nhiêu.
* Mỗi ngày, khối lượng giao dịch tiền tệ lên đến hàng tỷ đô la mỗi phút, điều này đã làm cho biến động giá của nhiều loại tiền tệ cực kỳ lớn. Bạn có thể thu được lợi nhuận lớn bằng cách nhận định hành động xu hướng giá. Tuy nhiên, sự biến động là con dao hai lưỡi vì rất có thể thị trường sẽ nhanh chóng quay lưng và đi ngược lại với dự đoán của bạn.
* Để có thể đầu tư Forex đạt được kết quả như mong muốn, ngoài những kiến thức nền tảng mà bạn đã chuẩn bị từ trước, bạn cần phải liên tục nâng cao kỹ năng chuyên môn cũng như kinh nghiệm của bản thân. Hai yếu tố phân tích trong giao dịch quyết định sự thành bại của sự đầu tư đó là phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.
* Việc kết hợp phân tích cơ bản các tin tức sự kiện của thị trường cùng với các phân tích biểu đồ, các trendline, chỉ báo hay các hỗ trợ và kháng cự… có thể giúp bạn dự đoán chính xác xu hướng hành động giá, từ đó cho ra các quyết định mua bán đúng thời điểm và mang lại kết quả lợi nhuận như mong muốn.
Những lý do khiến cho việc đầu tư Forex bị thất bại
* Nhìn chung, cảm xúc là một yếu tố không cần thiết đầu tư. Việc đặt quá nhiều cảm xúc vào trong giao dịch sẽ khiến bạn bị mất kiểm soát và không thực hiện theo đúng kế hoạch ban đầu. Cảm xúc ở đây có thể là những do dự dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội và thiếu quyết đoán trong những thời điểm đặt lệnh. Hoặc có thể là tâm lý chán nản muốn bỏ cuộc khi thị trường đi ngược dự đoán.
* Một tâm lý không thể không bàn tới đó là cảm giác hưng phấn khi thị trường đi lên. Điều này dễ khiến cho các nhà đầu tư vung tay quá trán và đặt cược hết số vốn hiện có của mình chỉ vào một lệnh duy nhất cùng với khối lượng lớn. Trường hợp mất trắng toàn bộ số vốn khi thị trường đảo chiều và đi xuống là hoàn toàn có thể xảy ra.
Yếu kém trong việc quản lý rủi ro
Theo Warren Buffett – một nhà đầu tư nổi tiếng Hoa Kỳ, có hai nguyên tắc cần tuân thủ khi đầu tư Forex:
Nguyên tắc 1: Tuyệt đối đừng bao giờ để mất tiền.
Nguyên tắc 2: Tuyệt đối đừng bao giờ quên nguyên tắc 1.
>> Có thể bạn không biết nhưng mục đích chính mà các trader chuyên nghiệp theo đuổi không phải là kiếm thật nhiều lợi nhuận mà là giảm thiểu càng nhiều rủi ro càng tốt. Việc quản lý rủi ro rất quan trọng trong quá trình đầu tư lâu dài và bền vững.
>> Nhà đầu tư cần biết khả năng mình đến đâu, nguồn vốn mình hiện có để chia nhỏ các lệnh cùng với khối lượng cho phù hợp. Hãy cân nhắc đến việc đặt lệnh stop loss đúng lúc, đúng chỗ và kiên định với hệ thống giao dịch đặt ra ban đầu, đừng di chuyển quá nhiều lệnh stop loss để hạn chế việc bỏ lỡ cơ hội hoặc xảy ra tình trạng cháy tài khoản.
Thiếu kiên nhẫn
Trong thị trường Forex, hầu hết những nhà đầu tư đều có tâm lý đầu tư nhanh và kiếm thật nhiều tiền ngay sau đó. Tuy nhiên, sẽ có những thời điểm thị trường mới chớm nở một chút tín hiệu forex miễn phí vui là nhà đầu tư đã vội vã đặt lệnh và đóng lệnh ngay thời điểm đó vì thị trường có đợt điều chỉnh nhẹ. Sau đó thị trường không ngừng tăng trưởng vượt bậc khiến bạn ngậm ngùi tiếc nuối vì đã đóng lệnh quá sớm. Sự thiếu kiên nhẫn đã khiến bạn lỡ mất những cơ hội kiếm được nhiều tiền hơn.
Hoặc trường hợp khác, trader đặt lệnh stop loss quá gần và bị chạm stoploss vào lúc thời điểm thị trường đang đi xuống. Tuy nhiên, chỉ ngay sau đó, thị trường lại đảo chiều và bắt đầu đi lên nhanh chóng khiến họ không khỏi tiếc nuối. Sự nôn nóng và vội vã sẽ chỉ khiến các trader bỏ lỡ nhiều cơ hội kiếm tiền từ Forex. Vòng lặp này cứ diễn ra liên tục khiến trader thua lỗ và từ đó rất dễ từ bỏ thị trường này.
Quá đặt nặng đến vấn đề lợi nhuận
Lợi nhuận chính là mục đích của hầu hết các trader tham gia vào thị trường Forex. Tuy nhiên, việc lúc nào cũng nghĩ làm sao để kiếm thật nhiều tiền sẽ chỉ khiến bạn bị sao nhãng và càng thêm tâm lý mà thôi.
Với việc luôn nghĩ làm sao để kiếm thật nhiều tiền, bạn sẽ quên mất khả năng mình đang có ở đâu. Đặt cược tất cả những gì mình đang có vào một lần duy nhất kiểu “một ăn cả ngã về không” là không hề tốt vì bạn có thể mất trắng tất cả mọi thứ trong nháy mắt. Hãy xem lợi nhuận là động lực cần phấn đấu và không nên quá đặt nặng vấn đề này. Đừng chỉ tạo ra lợi nhuận đột biến mà hãy hướng đến việc tạo ra nó đều đặn trong thời gian dài.
Thiếu kiến thức và kinh nghiệm
Đầu tư Forex mà không chuẩn bị gì thì chẳng khác nào ra chiến trường với bàn tay không không có vũ khí. Kiến thức là một yếu tố cực kỳ quan trọng khi đầu tư vào bất cứ lĩnh vực nào. Nó có thể giúp các trader vận dụng các phương pháp đầu tư thích hợp đồng thời phát hiện những nguy cơ cần tránh.
Kinh nghiệm có thể được xây dựng qua nhiều lần va vấp và thất bại. Nhưng nếu bạn không chịu học hỏi hoặc có tâm lý vội vã bỏ cuộc vì những thua lỗ thì kinh nghiệm của bạn sẽ mãi yếu kém. Điều này chỉ sẽ khiến bạn dễ sa lưới vào những trò lừa bịp của những nhà môi giới kém chất lượng hoặc sẽ khiến bạn mắc phải những sai lầm không đáng có trong quá trình đầu tư.
Cách đầu tư Forex hiệu quả
Thực tế cho thấy, không phải ai cũng đều sẽ thành công khi tham gia đầu tư tài chính Forex. Sẽ chẳng có một lối đi đến thành công nào được vạch sẵn cho bạn để đến được cái đích như mong muốn. Thay vào đó, bạn sẽ phải trải qua rất nhiều lần vấp ngã và thất bại. Phương pháp để thành công trong thị trường Forex về lý thuyết thì có rất nhiều. Tuy nhiên, trong Forex có những quy tắc mà các trader đã ngầm hiểu với nhau và nó được đúc kết từ quá trình thực hiện các giao dịch của họ.
* Hãy bắt đầu từ việc học tập các kiến thức, nghiên cứu để lên một kế hoạch, một chiến lược rõ ràng tiếp đó hãy lựa chọn một Broker Forex tốt nhất rồi sau đó mới bắt đầu thực hiện giao dịch. Đừng trade theo cảm tính hay nhập cuộc vội vã với một cái đầu rỗng tuếch.
* Kiến thức là hành trang theo chân các nhà đầu tư trong suốt hành trình đầu tư sau này. Ngay cả các trader lâu năm vẫn không ngừng học hỏi để hoàn thiện kỹ năng của mình. Vậy nên, đối với các Newbie thì càng phải học. Bạn có thể tự học và tìm hiểu về thị trường Forex thông qua các phương tiện hỗ trợ như Internet hoặc có thể quan sát và học hỏi từ những nhà đầu tư đã thành công đi trước.
* Hiện nay, có rất nhiều cách tiếp cận thị trường Forex và những thông tin về thị trường này cũng hết sức trái chiều. Vì vậy, các nhà đầu tư nên học hỏi kiến thức đi đôi với việc đánh giá và sàng lọc thông tin. Mọi quyết định đầu tư sau này của bạn đều xuất phát từ những kiến thức mà bạn đã lĩnh hội. Do đó, kiến thức chính là nền tảng tạo nên thành công của sự đầu tư.
* Khi đã vững vàng về kiến thức, hãy dành một chút thời gian để lập một kế hoạch và lên sẵn chiến lược giao dịch. Việc lập kế hoạch không tiêu tốn quá nhiều thời gian mà ngược lại, nó giúp bạn quản lý giao dịch hiệu quả và tiết kiệm rất nhiều thời gian vì đơn giản là mọi chuyện đều đã nằm sự tính toán ban đầu.
* Một kế hoạch đầu tư ngoại hối Forex dài hạn phải thực sự dễ hiểu và hữu ích, nó phải chỉ ra được các cơ hội và nguy cơ cũng như cách xử lý các tình huống mà bạn có thể gặp. Việc có sẵn các chiến lược giao dịch và tuân theo nó sẽ giúp bạn hạn chế được các nguy cơ xảy ra trong giao dịch. Lúc đó, bạn chỉ giao dịch bằng lý trí và kỷ luật, tránh để cảm xúc ảnh hưởng đến các quyết định mua bán.
* Trình độ đầu tư là ranh giới phân tách những trader thành công và những kẻ thất bại trong thị trường đầu tư Forex. Hiện nay, có rất nhiều cách để bạn có thể tiếp cận và nghiên cứu về thị trường. Nhà đầu tư có thể học tập kinh nghiệm từ các trader thành công đi trước hoặc cũng có thể tự học thông qua những sai lầm của bản thân.
* Đầu tư Forex không đòi hỏi bạn phải có tố chất hay tài năng bẩm sinh mà chỉ cần bạn thực sự nghiêm túc và xác định đây là một hành trình lâu dài. Bằng những kiến thức nền tảng, kỹ năng và kinh nghiệm mà bạn có được, bạn sẽ sớm thành công trên thị trường tài chính này.
Tính kỷ luật trong đầu tư Forex
* Đầu tư là một việc làm đòi hỏi lý trí nhiều hơn yếu tố cảm xúc. Như đã nói ở trên, một trong những nguyên do khiến các nhà đầu tư thất bại trong thị trường Forex chính là giao dịch theo cảm tính và đặt quá nhiều cảm xúc vào trong đó. Vậy nên, khi đã có một kế hoạch giao dịch rõ ràng, bạn cần phải tuân thủ chiến lược và các quy tắc đặt ra với một tinh thần kỷ luật cao.
* Chắc chắn trong khi giao dịch, sẽ có những thời điểm thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn khiến bạn hoài nghi về chiến lược mình vạch sẵn. Tuy nhiên, bạn có dám chắc khi bạn thay đổi kế hoạch, mọi chuyện sẽ khá hơn hay thị trường lại tiếp tục thêm một lần đảo chiều nữa? Tính kỷ luật sẽ giúp bạn kiên trì với mục đích tài chính đã vạch ra từ ban đầu. Do vậy, đừng đặt cảm xúc quá nhiều vào các giao dịch.
* Bạn cũng có thể thực hiện giao dịch theo tính kỷ luật bằng cách nhờ sự hỗ trợ của các Robot EA Forex. Đây là công cụ hỗ trợ giao dịch giúp bạn loại bỏ những yếu tố cảm xúc của con người và hoạt động không ngừng nghỉ 24/7 nhằm giúp bạn nắm bắt mọi cơ hội trong giao dịch. Hãy suy nghĩ về điều đó!
Tập trung quản lý rủi ro và đừng để ý quá nhiều đến thua lỗ
++ Nếu đầu tư dễ dàng thì chắc chắn ai cũng sẽ thành công và giàu một cách nhanh chóng. Bạn nên tự nhận thức rằng, bất cứ sự đầu tư nào cũng sẽ ẩn chứa những rủi ro nhất định và việc kiểm soát chúng là một việc nên làm. Việc xác định rủi ro mà bạn có thể gặp phải sẽ giúp hạn chế những tổn thất và nguy cơ xảy ra thua lỗ.
++ Nhắc đến rủi ro trong forex, bạn cần cân nhắc về việc điều chỉnh sử dụng tỷ lệ đòn bẩy forex phù hợp. Xem xét nguồn vốn hiện có và khả năng chấp nhận mức thua lỗ là một trong những cách hiệu quả giúp bạn quản lý rủi ro giao dịch. Các mức đòn đẩy với tỷ lệ cao có thể là “miếng mồi ngon” thu hút nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, việc sử dụng mức đòn bẩy quá cao hay gia tăng khối lượng giao dịch nhằm tối đa lợi nhuận là một trong những nguyên nhân dẫn đến việc thua lỗ, hoặc thậm chí là cháy tài khoản. Vì vậy, chia nhỏ vốn và khối lượng, đồng thời phân tích rủi ro trên mỗi lệnh là một cách hữu hiệu giúp bạn có thể vừa kiểm soát và bảo toàn nguồn vốn, vừa có khả năng tạo ra những lợi nhuận lớn.
++ Trong trường hợp xảy ra thua lỗ thì bạn đừng nên quá để ý đến vấn đề này. Việc cứ mãi tập trung vào một mức thua lỗ và ôm đầu tiếc nuối sẽ chỉ khiến bạn mất nhiều thời gian và đánh mất thời điểm nắm bắt những cơ hội tiếp theo. Trước khi tiến hành đầu tư, bạn nên có một chính sách quản lý rủi ro và dành ra một khoản kinh phí để xử lý các khoản thua lỗ. Biết chấp nhận mức thua lỗ sẽ giúp bạn tìm thấy những bài học kinh nghiệm đắt giá từ trong đó và bắt đầu lại.
++ Lợi nhuận không phải đến từ 100% lần giao dịch thành công mà nó là việc “thua ít, lời nhiều”. Sử dụng các lệnh “Stop Loss”, “Take Profit” đúng thời điểm sẽ giúp bạn dừng những rủi ro và gia tăng cơ hội chiến thắng nhiều hơn. Việc có những khoản thua lỗ nhỏ sẽ giúp bạn tìm ra được lỗ hổng giao dịch và biết cách chấn chỉnh nó để rút kinh nghiệm cho các lần giao dịch tiếp theo. Vì vậy, hãy xem thua lỗ là một bài học chứ không nên để nó trở thành vật cản đường của bạn.
Đừng phân tích thị trường quá nhiều
- Đầu tư Forex đòi hỏi nhiều yếu tố, trong đó việc áp dụng các phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản giúp các nhà đầu tư có thể phán đoán hành động và xu hướng giá, từ đó sẽ cho ra những quyết định nhất quán và chuẩn xác nhất.
- Bạn nên nhớ, các tin tức liên quan đến tình hình, tài chính chỉ là công cụ hỗ trợ để bạn phán đoán xu hướng giá chứ không nên mất nhiều thời gian vào nó. Việc mải mê vào các thông tin đó sẽ khiến bạn xao nhãng với những thông số kỹ thuật có trên những biểu đồ giá. Về cơ bản, phân tích kỹ thuật vẫn được ưu tiên hơn trong giao dịch vì nó giúp bạn chi tiết hơn về tình hình và có thể đưa ra các dự đoán chính xác hơn
- Các trader lâu năm thường không dành quá nhiều thời gian vào việc phân tích các tin tức của thị trường. Thay vào đó họ thường xuyên rèn luyện sức khỏe như chạy bộ, tập luyện các môn thể thao… Nó giúp họ có thêm sức khỏe, giảm stress sau những giờ nghiên cứu và đặt lệnh.
Quản lý vốn và quản lý cảm xúc trong khi đầu tư Forex
++ Quản lý vốn và quản lý cảm xúc là điều mà bất cứ một trader thành công nào cũng đã và đang thực hiện. Các giao dịch được thực hiện phải cân bằng với mức vốn sẵn có ban đầu. Thường xuyên theo dõi và điều chỉnh mức vốn phù hợp sẽ giúp các nhà đầu tư có cơ hội gia tăng lợi nhuận đi đôi với việc giảm thiểu những rủi ro và tránh tình trạng bị cháy sạch tài khoản.
++ Biết quản lý và kiểm soát cảm xúc cá nhân trong mỗi giao dịch sẽ giúp các nhà đầu tư thực hiện giao dịch với một tính kỷ luật cao. Từ đó, giao dịch diễn ra theo đúng kế hoạch đã được vạch sẵn và đạt được hiệu cao như mong muốn. Để có thể giảm thiểu các yếu tố cảm xúc trong giao dịch, bạn có thể nhờ đến sự hỗ trợ của các công cụ hỗ trợ giao dịch như các lệnh tự động hay Robot Forex. Các EA Robot hoạt động liên tục trong vòng 24/7 giúp bạn loại bỏ các yếu tố cảm xúc của con người và nắm bắt mọi cơ hội kiếm tiền. Bên cạnh đó, các lệnh tự động “chốt lời”, “cắt lỗ” cho phép bạn kiểm soát nguồn vốn và đạt được các kết quả lợi nhuận như mong muốn.
++ Bản chất mỗi người là một cá thể độc lập, vì thế việc có thể đầu tư được hiệu quả và đạt được thành công trong lĩnh vực này hay không nó còn phụ thuộc vào mỗi người. Rồi sẽ có một ngày bạn nhận ra, càng sống lâu trên thị trường ngoại hối bao nhiêu thì tỷ lệ thành công trên thị trường này sẽ càng lớn bấy nhiêu. Kinh nghiệm là nhân tố quyết định tất cả. Vậy nên, hãy kiên trì!
Lời kết
Đầu tư Forex không phải là một chuyện dễ dàng và các nhà đầu tư sẽ không thể một sớm một chiều giàu lên nhanh chóng nhờ nó. Các nhà đầu tư sẽ rất khó thành công nếu tham gia thị trường này mà không trang bị nền tảng kiến thức vững chắc hay rèn luyện kỹ năng chuyên môn. Forex sẽ là một mỏ vàng béo bở dành cho những ai thực sự có kiến thức, kỹ năng, kinh nghiệm cũng như bản lĩnh trên thị trường tài chính này. Hãy tìm hiểu thêm nhiều thông tin thú vị và các kiến thức liên quan đến thị trường Forex tại trang của chúng tôi. Chúc các bạn thành công!